史上最严监控来了！3月1日起，央行将对个人提取5万元以上现金，需要注销资金来源或用途！关系到每个人和单位！让我们看看你是怎么回事！
3月1日起实施！
银行最严监管来了！
《金融机构客户失职调查和客户身份材料及买卖记载保管管理方法》将于3月1日正式实施。
3月1日起，个人
《通知》很长，读起来很单调。总结要点如下：
1.失职调查。对大额业务、可疑业务或者单位、个人身份有疑问的，应当停止渎职行为的调查。采取以下渎职调查措施：1。识别客户身份，通过可靠、独立的证明材料、数据或信息，核实客户身份；2.了解客户业务关系和交易的目的和性质，根据风险情况获取相关信息；3.在洗钱风险较高或担心融资的情况下，了解客户的资金来源和用途，根据风险情况采取强化的失职调查措施；4.在业务关系存续期间，对客户采取持续的失职调查措施，核查其情况及其交易情况，确保客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险情况及其资金来源和用途的了解；5.如果客户是法人或非法人组织，确定并采取合理措施核实客户的受益所有人。二.金融业务中严格排查客户信息在办理以下业务时，应进行客户失职行为的排查，注销客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或其他身份证件的复印件或影印件：1.通过开户或其他协议与客户建立业务关系；2.提供现金汇款、现金兑换、票据兑付、实物贵金属交易、各类金融产品销售等一次性交易。对于未在本机构开户，且单笔交易金额在5万元人民币以上或等值外币在1万美元以上的客户。3.个人账号访问超过这个数，严格把关！为自然人客户办理等值1万美元以上外币5万元以上现金存取款业务的，应当识别、核实客户身份，了解、核销资金来源或者用途。4.证券、期货、投资基金管理公司应当严查证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司等从事基金销售业务的机构，并对客户失职行为进行调查。1.经纪业务；2.资产管理业务；3.向未在本机构开户的客户销售各类金融产品，且交易金额在人民币5万元以上或者等值外币1万美元以上的；4.融资融券、股票质押、协议回购等信用交易业务。5.场外衍生品交易等场外业务；6.承销与保荐、上市公司并购重组财务人员、公司债券受托管理、未上市公众公司转介、资产证券化等业务；7.中国人民银行和中国证监会规定的其他应当追究客户失职责任的证券业务。5.保险公司需要调查客户。保险公司在与客户订立人身保险合同和投资保险合同时，应当追究客户的失职行为。对保费5万元以上或等值1万美元以上外币的财富保险合同，以及安康保险、意外伤害保险等人身保险合同，开展了客户失职追究。6.非银行支付机构非银行支付机构应对客户失职行为进行调查。1.通过开立支付账户与客户建立业务关系，向客户销售记名预付卡或者一次性销售不记名预付卡金额在1万元以上的；2.通过签约、绑卡等方式为未在本机构开立支付账户的客户提供支付、交易和处置。(一)单笔支付金额超过1万元人民币或者等值外币超过美元，或者双边资金收付累计金额超过5万元人民币或者等值外币超过1万美元
八.针对高风险客户的措施。对于高风险客户，金融机构采取措施加强失职调查：1。获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途等相关信息，必要时要求客户提供证明材料并进行核实；2.通过实地考察了解客户的经济状况或经营情况；3.加强对客户及其交易的监控和分析；4.提高检查和更新客户及其受益所有人信息的频率；5.与客户建立和保持业务关系或为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准。金融机构未完成失职调查措施的，应当拒绝建立业务关系，采取必要的限制措施或者拒绝买卖，或者终止已经建立的业务关系，并根据风险情况提交可疑交易报告。
注意个人账户。
多久检查一次账户？
个人账户的这三个条件都会受到特别的监管。
此外，央行还发布了《通知》(银发[]号)，进一步确认了国家对私人户避税的零容忍。
当然，并非所有公户的私人住宅都是非法的。允许以下10种情况。放心吧，放心大胆转！
企业应该怎么做？
从私人到公共的循环？
从公司账户来看，从私人到公共的转账主要是通过其他支付和其他应收款。
其他配对付款
这是指企业欠老板的钱。有的企业只要公户没钱，就用老板的个人银行卡转账。你认为没有问题吗？为什么公司账户里总是没钱？为什么个人卡这么有钱？没有门票收入吗？是偷税漏税吗？
应收其他款项
这是老板欠公司的钱。出现这种情况可能有以下原因：恶意抽逃注册资本；有虚开发票，经过公对公核算，民间资本回流；变相分红，偷税漏税等等。
所以这两个科目也是税务局查账时特别
