融资融券保姆级教学一融资融券是什 [复制链接]

一、融资融券是什么

官方定义/p>

融资融券交易，又称信用交易，两融交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券（融资交易）或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。

一句话总结/p>

融资：向证券公司借钱买股，就叫做融资。举个例子：A股票现价10元/股，我觉得未来一个月会涨到12元/股，我想买入1W股，但我资金不够，就可以向证券公司借钱，扩大本金买入股票，扩大收益，后续在还给券商。

融券：向证券公司借入股票以高价卖出，低价买入还给券商，赚取差价。举个例子：A股票现价10元/股，我觉得未来一个月会跌倒5元/股，我借入1W股以当前价格卖出，一个月后以5元/股买入1W股还给券商，以此赚取差价。

特别注意：

1、融资融券可以买卖的证券产品有股票和基金。可转债、国债等目前不包含在内。而且不是所有的股票基金都有可以作为标的物，只有标记有“R”或“融”的产品才能作为标的物，目前沪深两市大概有余只证券产品可作为标的物。

2、融资融券需要给券商支付一定的利息，各家券商利率不一，后续文章会有各券商对比分析。

二、融资融券有什么用

融资融券账户就好比是证券公司送给具备一定风险承受能力的投资者的一张“信用卡”，但是证券公司并不会强制要求投资者一定要使用，更不会要求投资者必须足额使用！（部分信用卡有每年使用次数的要求，不到次数需增收服务费。）融资融券交易开通后，不使用完全不会产生费用，即使启用按融资、融券实际占用天数计算利息！

换言之，申请融资融券交易就像公积金中心给每位交过住房公积金的公民一笔可用于买房的公积金贷款额度，你可能现在还没有买房需求，但是没理由拒绝这项你本该可以拥有的权利！

退一万步讲，申请融资融券账户，跟加足杠杆、遭遇大跌、面临“爆仓”，完全没有必然性！（这就跟用信用卡消费和拖欠卡账不还，贷款买房和拒绝还贷，导致法院上门查封一样，没有必然性。）

对于个人投资者来说，如果出现以下四种情况之一，更应着重考虑使用融资融券来化解你的烦恼！

(1)有大市值股票处于停牌状态，没有资金再操作；

(2)有股票被套，想通过T+0操作摊低成本，但没有资金；

(3)看好后市，想适当增加杠杆，获取收益；

(4)想开通期权账户，但还没有融资融券或金融期货的投资经历。

特别提醒：

在年股市大跌过程中场外配资（场外配资是指融资融券以外的，所谓的股票配资公司借钱给你炒股的行为）的不合规行为被充分暴露出来，对投资者风险承受能力缺乏充分评估，毫无节制的煽动投资者放大投资杠杆，最后导致投资者“爆仓”概率大大提升、强制平仓后本金损失惨重。所以，特别提醒有融资需求的投资者，融资一定要找具有融资融券业务资格的证券公司，合规理性的放大投资杠杆，千万别去相信那些所谓的股票配资公司发出的小广告！

上述内容仅供参考，不构成直接投资建议，更多财经、股市、两融、基金等问题欢迎评论区交流。