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科创板开户垫资生意1千万账户一日游要 [复制链接]

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“第四批名单来了。”3月29日,一个科创板开户QQ交流群里有人发出这样一条消息。当天上交所公布第四批科创板受理企业名单后,共计28家企业的上市申请获受理,伴随而来的是投资者不断高涨的开户热情。

上交所明确规定,个人投资者参与科创板股票交易的,必须符合申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);同时,参与证券交易24个月以上。

达不到50万元门槛的投资者怎么办?借钱开户。有配资方则顺势推出科创板开户垫资“生意”。前述QQ群主就是一名资金掮客,从事科创板垫资开户业务,该群目前人数接近。群主不断发布有关科创板的最新消息,并一一回答投资者提问,如“(手续费)一万以内有没有?”“(券商)营业部配合的工作谁来?”

记者在QQ上搜索与科创板开户相关的关键词,发现此类掮客并不在少数,甚至有QQ群介绍直接标注“月息1.6”。

“在行话里,月息1.6个,就是1.6%的意思,”一位券商营业部人员告诉记者。而不少券商员工对此谙熟,因为他们会接触到垫资方,甚至就充当中间人角色,给资金掮客牵引客户资源。

在记者调查的4家垫资方中,利息最高的开到3.5万,是“开户+万元账上趴一天”的打包价;利息最低的“月息1.4”,不包括开户,垫资金额从50万元往上不限,但基本都不喜欢出借50万元这种“小额”,因为垫资50万需满足20个交易日,而这个时长对于垫资方来说风险远高于“万元账户一日游”。

尽管有不少杠杆游戏血的教训在前,仍有投资者铤而走险,律师分析称,有掮客索要利率的年化已超过了24%的法律保护线。

需提供身份证、银行卡、证券账户及密码信息

成都的张南(化名)近期一直就没闲着,QQ几乎全天候在线,发布科创板推进的最新动态,并围绕开户条件,回答投资者有关科创板开户的各种咨询。

“朋友推荐开个科创板的户,说是目前国家在支持的(板块)。”近日,记者以投资者身份向张南咨询科创板垫资开户,他发来一份详细的流程单。

该材料显示,垫资方首先要核实申请人的资质,通过身份证照片确认经验、关联关系、一码通情况,并且要看个人最新详细征信报告,确认能否给予借款。其中的“确认经验”,是指依据上交所规定,投资者开通科创板股票交易权限,需要满足投资交易经验满2年的条件。

确认交易经验符合条件后,开户和转账大致分为两步。“你先办理一个新手机号码,开立新的证券账户,并绑定新的银行卡,制定网银盾。然后把身份证原件、银行卡、网银盾、手机SIM卡都寄给我们,告诉我们密码,我们就给你往账户上转钱了。”张南介绍道。

张南称,当天放万元进投资者的证券账户,第二天上午开好(资金)就出来,效率高,资金也安全。他讲的“效率高”,是指万元隔夜取出,就可以拉高日均,满足科创板开通“申请前20个交易日账户日均资金达50万元”这个要求。

而为达到“资金安全”,要求所用的账户,必须是以投资者名字新开的一个空户。

张南拒绝帮投资者“凑50万”。记者提出,是否可以只借30万元,被张南当即拒绝,“你的钱和我们的钱在同一个账户,密码谁管理,出了问题谁负责?我们都是(给)空户(垫资),一次性垫够开通之后你再使用。”

由于开户不需要临柜,也让资金掮客们隔空就可以做起“买卖”。张南介绍,除了所需材料可以邮寄到成都,签协议的过程也可以通过视频传送,需要拿着协议和身份证原件放在胸前正对镜头,同时拍到签字人头像。之后他们一方就会安排进款办理相关业务,办理完成再寄回所有资料。

他还提出,银行最好选招行,因为招行网银不限额,可以一天转一千万,其他很多银行网银都有限额。对在哪家券商开户则没有要求。

记者表示邮寄身份证、银行卡等重要物品不放心,张南称,“顺丰不会丢,我们做新三板开户已经邮寄4、5年了,没问题。或者你从北京来我们这边找个酒店住一晚也可以,就当旅游了。开户的事我们有相关人员陪同你办理。”

可垫资50万-万手续费1.6万-3.5万

张南团队做科创板垫资开户,只做短期,即万元隔夜取走,收取利息1.6万,投资者要预先支付一半订金(元)。且只负责走资金,不辅助前期证券账户开立等。

武汉的付吉(化名)团队,则提供“一条龙服务”。在交易经验满足2年的前提下,从投资者开立新的证券账户、银行卡,到向账户打入资金,都有团队人员陪同操作。一共收3.5万元,付吉称之为“打包”价格,可以选择万元过一天,或者万元过两天“价格都一样的,不能更低”。

他们还有一个附加条件,是“必须在指定的券商和银行开户”。但记者追问包括哪些券商和银行,是否可以自己提前去开户时,付吉并未同意,表示“到时候和我们北京这边的人一起去银行和证券公司开,当天开完把银行卡和证券账户交给我同事,我们就打钱入账”。付吉强调,“到时候安排,不能用你的券商。”

北京的鲁琛(化名)团队也做垫资,报价最低月息1.4%,若是以万元隔夜取走计算,手续费约元,不过目前做科创板开户的底价早已超过这个水平。在记者询问价格时,鲁琛没有直接回答,只表示“万过夜,手续费千分之1.8-2(手续费约合1.8万-2万元)都很低了”。同时称“(想要利息)1万以内的,只能跟亲戚朋友借了”。显然元已不在鲁琛开出的价格范围内。

同样在科创板开户垫资上抬高利率的还有北京的黄景阳(化名)团队。黄景阳向记者介绍,正常配资都在月息1.3%以上了,科创板垫资开户风险比较大,月息超过1.6%,具体要看情况而定。按照月息1.6%计算,垫万元隔夜取走,手续费约1.07万元。

而在记者询价后两天,黄景阳告诉记者,行情太好,公司的钱都配资放出去了,供不应求,“本来有几百万应急款打算给你申请用一下,但是也被老客户订了。”他让记者再等一等,或者另寻其他渠道。

根据受访资方明确开出的价格,目前科创板垫资开户费用大致在1.6万-3.5万元之间。

从垫资额度看,虽然选择范围从50万元往上不限,不过记者接触的垫资方都喜欢一次性垫万、万或更高,因为这样时间短,对他们来说风险低。“时间越长资金风险越大,(户主)几天时间就可能把钱转走,没有资方愿意长时间做的。”业内人士表示。

资方们的谨慎还体现在对账户的控制权上。所有资方都明确,若由他们代理,则开户人的身份证原件、证券账户、银行卡、网银、手机卡等都要交由他们,并且需告知他们所有的密码。资方们表示,不需要担心什么,需要承担风险的是资方,“毕竟是把钱打到你的账户里了。”

“能买到就是机会。”资方们大多如此“鼓励”投资者开户,但不会附赠“选股指南”类服务。黄景阳介绍,科创板是国家战略,都是打新股,刚开始机会多。

当记者提出,账户里从来没有过上千万元资金,这样走账是否引起券商怀疑,甚至被封账号时,几个资方均支招称,券商顶多打个回访电话,随便找个理由就好了,“可以说做投资,但是得到负面消息,或者说自己不看好,所以转去投资其他了。”

记者再度追问安全性时,有资方推荐的热情度下降。“也不指望这个业务能做多大,有需要借款的就做一笔,没有就算了。”张南说道。也有投资者在QQ群里“还价”,当投资者问有无更低费用的垫资,“因为投资能不能赚回来都不好说”,群主则以“那就去找亲戚朋友借”作答。

开通资质由系统认定券商称可监测可疑资金

个人开通科创板股票交易权限所需要满足的条件由谁审核?记者询问了广发、光大、国信、长城、中信、信达等6家券商营业部,内部员工均表示,开通资质由系统审核,且此前一步的开立账户也不需要到网点柜台。不过有的券商后台设计了模型监测资金进出,可筛出部分可疑的非常规性操作。

调查中,记者先以个人投资者身份询问,若此前在其他券商开过户,目前想在该券商开立新的账户并开通科创板交易权限,需要满足什么条件?上述6名券商员工均介绍,需要交易满2年,且申请前20个交易日账户日均额达50万元,就可以在该券商APP或

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