治白癜风要花多少钱 http://m.39.net/pf/a_7751079.html一如近期南方的天气,2月份以来A股市场的行情很“热”。指数一路高歌猛进,成交量也屡屡突破万亿。
另一方面,科创板渐行渐近,不少投资者跃跃欲试。科创板关于个人投资者“20个交易日资产日均不低于50万元”的要求,看似门槛较高,但有资金掮客却嗅到了“商机”,开始做起“垫资开户”的业务,想以此帮投资者绕开开通权限的门槛。
这种业务在多地开展,而且数量不少,形成链条,已经成为一种标准化的服务!
《每日经济新闻》对上海、北京等地调查发现,受访掮客均称,只需收取2万元费用,就可以将万元垫资打到个人投资者的账户,并宣称最快第二天就能开通科创板权限,开通后就把资金拿走。
万资金1日游,同样达到了“20个交易日资产日均不低于50万元”的效果!但绕过了门槛,又会存在哪些风险?
多处都在推广科创板垫资开户业务
按照目前上交所的规定,个人投资者参与科创板股票交易,应当符合下列条件:
(一)申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);
(二)参与证券交易两年以上;
面对此规定,资金掮客却嗅到了钻漏洞“垫资开户”赚钱的机会,网上、各地QQ群里,已经出现了很多推销“科创板垫资开户”的业务。
记者以投资者身份,联系了一家位于上海的垫资开户中介人员范齐,并前往其办公场所,对垫资开户内幕进行深入调查。
开户中介隐匿小公寓,次日开通权限只需5步
这是一个位于上海市浦东远郊的高层loft式公寓,虽然只有10多层,但层高较高,和周边的建筑相比较为显眼。记者随范齐到了他们位于公寓某一层角落的办公场所。
推门而入,映入眼帘的是范齐同事胡凯波澜不惊的面孔。他一面让记者“里边坐”,一面笑着伸出手跟记者握手。
范齐和胡凯身高均在1.70米左右,30来岁的年纪。胡凯作为主要负责人,陪同记者这个客户进行交流。
办公场所陈设简单,一张小桌子,一个小吧台,一张沙发、一个躺椅、高脚凳,以及一些文件材料、必要的茶水等生活物品。
胡凯向记者介绍垫资开户的几个步骤:
一、开户前,一律先对客户身份证号进行查询,交易是否满两年,关联关系是否正确,一码通是否正常等。
二、办理当天,客户带好身份证原件到营业厅现场新办手机卡号,再到他们指定的开户银行,现场办理银行卡,银行卡必须绑定新的手机卡。另外,开卡时银行账户当天转账额度和单笔额度需调到万元以上。
三、为客户用手机新开证券账户,必须绑定新的手机卡。
四、客户将手机卡、银行卡、U盾、身份证原件,以及银行和营业厅的回执单留给他们,并且签订垫资协议。中介之后安排入金。
五、视不同的转账额度和交易日天数,之后开通科创板权限。如万资金,次日即可开通;万元资金,第三个交易日可以开通。权限开通,垫资拿走后,再将身份证、银行卡、手机卡等还给客户。
胡凯提到,“我们是按照要求来的,要求是20个交易日里日均有50万,也就是说,账户里放50万,放20个交易日;或者万放10个交易日,万就两个交易日,如果是万一天就行。”
身份证、手机卡、银行卡都要交中介
“是否会某一天遇到清查,就把我的科创板权限取消了?因为开通后,账户里的资金后来转走了嘛。”记者发出疑问。
胡凯解释,“咱们开这个户,都是正常开户。所有的条件都符合开户要求:满足两年以上证券投资经验,20日的日均资产不低于50万。”并反问:“而且客户符合条件,干嘛要取消?都是有资金能力的。资金后来转出去了也没有关系。”
不过,胡凯也提到,如果交易经验没有满两年,(开通科创板权限)现在肯定是做不了。如果证券账户数超过三个(沪市),也不能再开第四个。
记者注意到,在上述开通科创板权限过程中,客户的身份证、手机卡、银行卡、证券账户等均掌握在中介手中,于是表达了对此的担忧。
胡凯提到,“我们把这么多钱打到客户的账户,要注意风险啊。我们会把密码改掉,客户不能登了,等权限开通完毕,这些东西都还给客户的。”
记者再次表达了对个人信息方面的担忧,“你们这个看起来也就是一个loft形式的公寓,感觉好像说跑就能跑。”
胡凯回应道:“我们又不只做你这个单子,我们要赚钱的,至于吗?我们开新三板的户(万资产门槛),都开了很多,不会去做这种事情的,没有意义。”
垫资合同实为借据
谈到风险的问题,胡凯等人作为中介也很谨慎,对记者说道:“为了规范,要签一个协议,就是垫资协议。主要是为了在法律层面上确认资金是属于我们的。如果没有法律依据的话,钱打进去了,资金风险就很大,至少在文字上我们要确保这个事情法律上是许可的。我们垫资,把资金打入客户的指定银行账户、证券账户,客户承诺资金仅用于开户,做完之后归还资金。”
签协议是与个人签。胡凯对此解释,“首先,咱们垫资这个事,是有点违规,这是第一点。第二点,因为个人承担无限责任,公司承担有限责任,所以借贷业务不要跟公司签,要与个人签。”
记者现场看到所谓的垫资协议,其实更像是一个借条,上面要载明借款人的姓名、身份证号,某人于某日,向某人借款万元,载明用于开户,并且另要单独签署承诺书,上面载明借款人的身份信息,银行卡号、证券账户及密码等等。
记者访问的那天之前,据该中介称,已经帮助开通了两个科创板权限的账户,并且成功了。
对于垫资开户收费,胡凯表示目前统一价格是2万,不会薄利多销,“毕竟是万,而且开的人也蛮多。即使是万,放10天也是一样的。以后可能人多了,还会涨价。因为资金是有限的,万进去了,一天也做不了几个。”
胡凯还向记者保证,“开不成我退钱。你放心,我和券商也是有合作的,券商也都是认可的,如果说不成功的话,我们也不会干这个。”
胡凯等2人表示,港股通等权限,到时候能开的也顺便可以帮忙开通,“顺便的事情,为什么不做?也不多收钱。”
(文中范齐、胡凯等为化名)
垫资开户掮客自称中信建投经纪人
在北京一家咖啡馆,在约好的时间,《每日经济新闻》记者以“投资者”身份见到了自称中信建投经纪人的“垫资开户”掮客老唐。
(为还原现场情景,本文将以第一人称叙述)
老唐将端坐在沙发上的身子向右歪了一下,顺手从后面的裤兜里拽出了证件,摊在桌上,什么话也没说。
我第一眼看到的是明显褪了色的身份证。我本能地注意了身份证上显示的出生日期,接着目光移到连有蓝色带子的工作牌,上面写有“中信建投”的券商简称,与昨天他的自我介绍一致:中信建投证券公司的经纪人。
虽然叫老唐,但他看起来一点不老,皮肤亮白,毫无皱纹。这位身着白衬衫的中年人也显得很沉稳。
接下来将近一个小时,我俩要谈的就是,怎么把我账户的资产做到日均50万,还有就是垫资费用的问题。
而记者此后也按他证件上的名字,在中国证券业协会