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TUhjnbcbe - 2021/9/11 0:20:00
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来源

结构化金融

宋光辉

一家国有融资租赁公司由于在开展业务当中存在的风控方面的问题,遭遇承租方诈骗,导致1.2亿元应收租赁款无法收回。这种事情不算稀奇,中国的金融市场类似的金融诈骗案近年里发生多起,而且这个案件的涉案金额并不算高。

比较少见的是融资租赁公司的一名负责该项目的普通员工却以“国有公司人员失职罪”被判刑三年半。根据法院判决书中的内容,该名普通员工并没有在在本案件当中收受承租方一方的贿赂,并且在其中获取不当利益。没有拿“黑钱”,仅仅是因为工作能力的问题导致被骗,也被判如此重的刑罚。

在此前,曾经有中小企业私募债券违约,引发发行人诈骗罪行暴露,证券公司相关人员也被判刑三年。然而,在那个案件当中,证券公司人员是直接收受发行人上百万元的贿赂,主观恶意性要强得多。

另外,值得注意的是,在这起融资租赁公司被骗的案件当中,国有融资租赁公司只有该普通员工一人因失职罪而被判刑。而按照我们通常的理解,金融业务的开展通常是公司多个部门联合进行,项目过会通常还需要公司的投资委员会表决。

这名普通员工固然存在失职,需要接受法律的惩罚,然而,他一个人的失职难以造成被骗的结果。一个普通员工,单独行动,即使想要刻意诈骗或是配合承租人诈骗,恐怕也很难成功。这种被骗反映出来这家融资租赁公司风控存在问题,在制度层面和流程设计层面都存在问题。

这个案件不但对于金融机构有所警示,即要重视风控。对于金融从业人员而言,需要更加

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